人民網(wǎng) 2022年01月19日
“2021年的貨幣政策體現了靈活精準、合理適度的要求，前瞻性、穩定性、針對性、有效性、自主性進(jìn)一步提升。”1月18日，中國人民銀行副行長(cháng)劉國強在國新辦新聞發(fā)布會(huì )上表示，去年我國主要金融指標在2020年高基數基礎上繼續保持有力增長(cháng)，金融體系運行平穩，金融對實(shí)體經(jīng)濟支持力度穩固。
強化跨周期調節，金融對重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度穩固
“2021年，人民銀行基于我國經(jīng)濟形勢變化，強化跨周期調節。”劉國強表示，去年上半年，國內經(jīng)濟運行積極因素較多，人民銀行保持流動(dòng)性合理充裕，著(zhù)力優(yōu)化信貸結構、降低融資成本；下半年，國內經(jīng)濟發(fā)展面臨需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力，人民銀行統籌做好跨年度政策銜接，發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能。
“2021年全年新增貸款19.95萬(wàn)億元，同比多增3150億元，在2020年新增貸款較2019年同比多增2.8萬(wàn)億元基礎上，進(jìn)一步同比多增，金融對實(shí)體經(jīng)濟支持力度持續加大。”人民銀行貨幣政策司司長(cháng)孫國峰介紹，面對經(jīng)濟下行壓力，人民銀行自2021年下半年開(kāi)始，前瞻發(fā)力，通過(guò)降準、增加支小再貸款額度、推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用再貸款等措施，加大金融對實(shí)體經(jīng)濟支持力度。
2021年以來(lái)，人民銀行通過(guò)持續優(yōu)化貸款市場(chǎng)報價(jià)利率（LPR）改革，暢通貨幣政策傳導，增強信貸市場(chǎng)競爭性，有效推動(dòng)實(shí)際貸款利率在上年大幅度下降的基礎上繼續穩中有降。2021年全年企業(yè)貸款利率為4.61%，比2020年下降0.1個(gè)百分點(diǎn)，比2019年下降0.69個(gè)百分點(diǎn)，是改革開(kāi)放40多年來(lái)最低水平。
數據顯示，到2021年末，我國制造業(yè)中長(cháng)期貸款余額同比增長(cháng)31.8%，比各項貸款增速高20.2個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款余額同比增長(cháng)27.3%，普惠小微授信戶(hù)數超過(guò)4400萬(wàn)戶(hù)，2021年11月新發(fā)放的普惠小微企業(yè)貸款加權平均利率為4.98%，比2020年12月下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。
“從中長(cháng)期貸款實(shí)際投向看，金融機構對重點(diǎn)領(lǐng)域中長(cháng)期資金支持力度仍然比較穩固。”人民銀行調查統計司司長(cháng)阮健弘表示，去年制造業(yè)中長(cháng)期貸款保持快速增長(cháng)，到2021年末，制造業(yè)中長(cháng)期貸款比全部產(chǎn)業(yè)中長(cháng)期貸款的增速高18.1個(gè)百分點(diǎn)，全年新增制造業(yè)貸款1.67萬(wàn)億元，同比多增3005億元，其中，高技術(shù)制造業(yè)中長(cháng)期貸款增速達32.8%，全年新增3643億元。
2021年末，工業(yè)中長(cháng)期貸款增長(cháng)22.6%，比上年末高2.6個(gè)百分點(diǎn)，全年新增2.49萬(wàn)億元，同比多增6503億元；基礎設施中長(cháng)期貸款增速為15.3%，比上年末高1.1個(gè)百分點(diǎn)，全年新增3.82萬(wàn)億元，同比多增7346億元；不含房地產(chǎn)業(yè)的服務(wù)業(yè)中長(cháng)期貸款增速為15.4%，比全部產(chǎn)業(yè)的中長(cháng)期貸款增速高1.7個(gè)百分點(diǎn)，全年新增5萬(wàn)億元，同比多增2618億元。
此外，穩杠桿促增長(cháng)取得了顯著(zhù)成效，2021年我國宏觀(guān)杠桿率為272.5%，比2020年末低7.7個(gè)百分點(diǎn)，杠桿率已連續5個(gè)季度下降。
貨幣政策主動(dòng)作為、靠前發(fā)力，穩定宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)
劉國強表示，2022年，人民銀行將堅持穩字當頭、穩中求進(jìn)，穩健的貨幣政策靈活適度，加大跨周期調節力度，發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結構雙重功能，更加主動(dòng)有為，更加積極進(jìn)取，注重靠前發(fā)力，引導金融機構加大對實(shí)體經(jīng)濟特別是小微企業(yè)、科技創(chuàng )新、綠色發(fā)展的支持力度，穩定宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)，為推動(dòng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展營(yíng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。
總量上，將保持貨幣信貸總量穩定增長(cháng)，綜合運用多種貨幣政策工具，保持流動(dòng)性合理充裕，增強信貸總量增長(cháng)的穩定性，引導金融機構有力擴大信貸投放，保持貨幣供應量和社會(huì )融資規模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配。
結構上，將保持信貸結構穩步優(yōu)化，結構性貨幣政策工具要積極做好“加法”，落實(shí)好支持小微企業(yè)的市場(chǎng)化政策工具，用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款，引導金融機構增加對信貸增長(cháng)緩慢地區的信貸投放，優(yōu)化結構，精準發(fā)力，加大對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節的信貸支持力度。
利率方面，健全市場(chǎng)化利率形成和傳導機制，發(fā)揮貸款市場(chǎng)報價(jià)利率改革效能，穩定銀行負債成本，促進(jìn)企業(yè)綜合融資成本穩中有降，推動(dòng)金融系統向實(shí)體經(jīng)濟讓利。
匯率方面，將保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩定，讓市場(chǎng)供求在匯率形成中發(fā)揮決定性作用，發(fā)揮匯率調節宏觀(guān)經(jīng)濟和國際收支自動(dòng)穩定器功能。
1月17日，人民銀行開(kāi)展7000億元中期借貸便利（MLF）操作和1000億元公開(kāi)市場(chǎng)逆回購操作，中標利率均下降10個(gè)基點(diǎn)。
“中期借貸便利和公開(kāi)市場(chǎng)逆回購采用市場(chǎng)化招標方式開(kāi)展操作，中標利率通過(guò)參與機構投標產(chǎn)生，利率水平取決于銀行體系流動(dòng)性狀況、金融機構對央行資金的需求以及市場(chǎng)預期等多種因素。”孫國峰表示，此次中期借貸便利和公開(kāi)市場(chǎng)逆回購操作中標利率下降，體現了貨幣政策主動(dòng)作為、靠前發(fā)力，有利于提振市場(chǎng)信心，通過(guò)LPR傳導降低企業(yè)貸款利率，促進(jìn)債券利率下行，推動(dòng)企業(yè)綜合融資成本穩中有降，有助于激發(fā)市場(chǎng)主體融資需求，增強信貸總量增長(cháng)穩定性，支持國債和地方債發(fā)行，穩定經(jīng)濟大盤(pán)，保持內部均衡和外部均衡的平衡。
“LPR報價(jià)行報價(jià)時(shí)綜合考慮自身資金成本、風(fēng)險溢價(jià)和市場(chǎng)供求等因素，LPR會(huì )及時(shí)充分反映市場(chǎng)利率變化，引導企業(yè)貸款利率下行，有力推動(dòng)降低企業(yè)綜合融資成本。”孫國峰說(shuō)。
數字人民幣交易金額達875.65億元，累計開(kāi)立個(gè)人錢(qián)包2.61億個(gè)
近期，數字人民幣APP在多個(gè)手機應用市場(chǎng)上架。在發(fā)布會(huì )上，人民銀行金融市場(chǎng)司司長(cháng)鄒瀾介紹了數字人民幣研發(fā)試點(diǎn)進(jìn)展情況。
目前，人民銀行已經(jīng)在上海、深圳、雄安等地和2022年北京冬奧會(huì )場(chǎng)景開(kāi)展數字人民幣試點(diǎn)，基本涵蓋了長(cháng)三角、珠三角、京津冀、中部、西部、東北、西北等不同地區。
數據顯示，截至2021年12月31日，數字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景已超過(guò)808.51萬(wàn)個(gè)，累計開(kāi)立個(gè)人錢(qián)包2.61億個(gè)，交易金額875.65億元，試點(diǎn)有效驗證了數字人民幣業(yè)務(wù)技術(shù)設計及系統穩定性、產(chǎn)品易用性和場(chǎng)景適用性，增進(jìn)了社會(huì )公眾對數字人民幣設計理念的理解。
鄒瀾表示，下一步人民銀行將按照國家“十四五”規劃部署，繼續穩妥推進(jìn)數字人民幣研發(fā)試點(diǎn)，進(jìn)一步深化在零售交易、生活繳費、政務(wù)服務(wù)等場(chǎng)景試點(diǎn)使用數字人民幣，把數字人民幣的研發(fā)試點(diǎn)落到服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和百姓生活上去，讓更多的企業(yè)、個(gè)人能感受到數字人民幣的價(jià)值，充分激發(fā)產(chǎn)業(yè)各方的積極性。
《 人民日報 》（ 2022年01月19日 03 版）
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